Y cuando volteó la SHCP… ¡el elefante apareció!

Este texto de Alicia Salgado, publicado el 26 de junio de 2025, aborda las acusaciones contra instituciones financieras mexicanas por presunto lavado de dinero y las implicaciones para el sistema financiero de México. También destaca un logro importante de Banco Plata.

Un dato importante es la acusación a CIBanco, Intercam y Vector por facilitar operaciones de lavado de dinero de cárteles.

📝 Puntos clave

• El secretario de Hacienda, Edgar Amador, enfrenta acusaciones de falta de supervisión y actuación efectiva de la red antilavado, específicamente la CNBV y la UIF.
• Las denuncias presentadas ante la fiscalía de EU involucran a CIBanco, Intercam y Vector por facilitar operaciones de lavado de dinero de cárteles.

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• Las órdenes emitidas por EU utilizan la Ley de Sanciones contra el Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl, aprobadas en 2023.
• Las operaciones sospechosas se realizaron entre 2019 y 2024 por empleados de segundo nivel, lo que cuestiona los mecanismos de cumplimiento antilavado.
• FinCEN informó a la UIF y la CNBV sobre sus sospechas en 2017, 2021, 2023 y 2024, pero la práctica no se detuvo.
• La UIF carece de una plataforma inteligente de análisis de información, y la CNBV tiene una capacidad de supervisión limitada.
• Banco Plata, dirigido por Neri Tollardo, ha logrado un financiamiento de hasta 100 millones de dólares de Lumina Capital, dirigida por Daniel Goldberg.
• Plata ha acumulado 850 millones de dólares en inversión y atiende a más de 1.5 millones de usuarios.
• Plata será reconocido en el evento Hecho en México, con la participación de Marcelo Ebrard.

Lo malo y lo bueno 👎👍

¿Cuál es el aspecto más preocupante del texto?

La falta de supervisión y la ineficiencia de la UIF y la CNBV en la prevención del lavado de dinero, lo que permite que instituciones financieras mexicanas sean acusadas de facilitar operaciones ilícitas. Esto pone en riesgo la reputación del sistema financiero mexicano y su capacidad para combatir el crimen organizado.

¿Cuál es el aspecto más positivo del texto?

El éxito de Banco Plata en obtener financiamiento y expandir su cartera de crédito, demostrando que hay empresas mexicanas con modelos de negocio sólidos y con visión de largo plazo que atraen inversión extranjera. Esto indica que, a pesar de los desafíos, hay oportunidades de crecimiento y desarrollo en el sector financiero de México.