CNBV, ¿cumplimiento defectuoso?

El texto de Alberto Aguirre, fechado el 26 de junio de 2025, analiza la información proporcionada por la Red de Control de Servicios Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, la cual señala a Intercam, CIBanco y Casa Vector por su presunta participación en el lavado de dinero para cárteles mexicanos y la facilitación de pagos para la adquisición de precursores químicos destinados a la producción de fentanilo.

El FinCEN ubicó a Intercam como la institución financiera en México con mayor actividad potencialmente ilícita.

📝 Puntos clave

• La FinCEN acusa a Intercam, CIBanco y Casa Vector de lavar millones de dólares para cárteles mexicanos y facilitar la compra de precursores químicos para fentanilo.
• La Secretaría de Hacienda minimizó las acusaciones, argumentando falta de pruebas corroboradas por la UIF o la CNBV.

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• La FinCEN afirma haber informado a la CNBV sobre irregularidades de Intercam desde 2015, recordando sanciones previas.
• Se identificaron transferencias de fondos a empresas en China, Singapur y Hong Kong involucradas en el envío de precursores químicos a México.
• Un empleado de CIBanco permitió la apertura de una cuenta para blanquear 10 millones de dólares para el Cártel del Golfo.
• Genaro García Luna realizó transacciones por 40 millones de dólares en Vector entre 2013 y 2019.

Lo malo y lo bueno 👎👍

¿Cuál es el aspecto más preocupante revelado en el texto?

La implicación de instituciones financieras mexicanas como Intercam, CIBanco y Casa Vector en el lavado de dinero para cárteles y la facilitación del tráfico de precursores químicos para la producción de fentanilo es extremadamente preocupante. Esto sugiere fallas significativas en los controles y la supervisión del sistema financiero mexicano, lo que permite que organizaciones criminales operen con impunidad y financien actividades ilícitas que tienen graves consecuencias para la salud pública y la seguridad.

¿Existe algún aspecto positivo que se pueda destacar del texto?

El hecho de que la FinCEN haya identificado y expuesto estas actividades ilícitas es un paso positivo. La transparencia y la cooperación internacional son cruciales para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. La información proporcionada por la FinCEN, aunque comprometedora para las instituciones señaladas, puede servir como catalizador para fortalecer los controles y la supervisión del sistema financiero mexicano, así como para impulsar investigaciones y acciones legales contra los responsables.