¿Una reforma tardía?

Este texto de Alberto Aguirre, fechado el 27 de junio de 2025, analiza las reformas a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, también conocida como Ley Antilavado, y sus implicaciones en el sistema financiero mexicano.

Un dato importante es que las reformas buscan fortalecer los mecanismos institucionales para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, respondiendo a observaciones del GAFI realizadas ¡hace seis años!

📝 Puntos clave

• Se incorpora una nueva definición de riesgo en la fracción XII Ter del artículo tercero de la Ley Antilavado.
• La Cámara de Diputados recibió el proyecto de decreto de la reforma, previamente sancionada por el Senado de la República.

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• La Secretaría de Hacienda deberá emitir un reglamento para habilitar un sistema electrónico de registro para quienes realicen actividades vulnerables.
• Se eliminaron dos propuestas iniciales: incluir la prevención y detección del financiamiento al terrorismo como objetivo y la incorporación del delito de financiamiento al terrorismo en el Código Penal Federal.
• Se reformó el artículo 400 Bis del Código Penal Federal, facultando al Ministerio Público para investigar a las instituciones financieras con denuncia de la Secretaría de Hacienda.
• Se establecen sanciones por incumplimiento de obligaciones, incluyendo la revocación de permisos para actividades vulnerables.
• La Comisión Nacional Bancaria y de Valores tomó control temporal de Intercam y CIBanco por preocupaciones en materia de lavado de dinero.
• Sergio Aguayo declinó la dirección del Instituto Nacional de Estudios de las Revoluciones de México, pero se integró al Consejo Consultivo del CIDE.

Lo malo y lo bueno 👎👍

¿Cuál es el aspecto más negativo que se desprende del texto?

La tardanza en la implementación de las recomendaciones del GAFI (¡seis años!), así como la eliminación de propuestas importantes como la inclusión del financiamiento al terrorismo en el Código Penal Federal, sugieren una falta de celeridad y compromiso total en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

¿Cuál es el aspecto más positivo que se desprende del texto?

El fortalecimiento de los mecanismos institucionales a través de la reforma a la Ley Antilavado, incluyendo la nueva definición de riesgo, la creación de un sistema electrónico de registro y el aumento de las facultades del Ministerio Público, representa un avance importante en la prevención y combate de delitos financieros.