Reforma a la Ley Antilavado

El siguiente es un resumen de la columna de opinión escrita por Héctor Amaya Estrella, Presidente del Instituto Mexicano de Contadores Públicos (IMCP), publicada el 10 de Julio de 2025, sobre las recientes reformas a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, conocida como Ley Antilavado. El autor explica cómo estas reformas impactarán tanto a individuos como a negocios en México.

Un dato importante es que las reformas a la Ley Antilavado buscan cerrar el paso al dinero proveniente de actividades ilícitas.

📝 Puntos clave

• El Congreso de la Unión aprobó reformas a la Ley Antilavado.
• El Senado aprobó los cambios el 26 de junio, y la Cámara de Diputados los ratificó el 30 de junio de 2025.

• Publicidad
• Se busca evitar el "lavado" de dinero proveniente de actividades ilícitas.
• Se amplían los sectores vigilados, incluyendo el desarrollo inmobiliario, actos notariales y plataformas de criptomonedas.
• Se incrementa el control sobre funcionarios públicos y sus familias.
• Se exige una mayor identificación del cliente y recopilación de documentación.
• Se establecen reportes más rápidos de operaciones sospechosas (24 horas).
• Se imponen nuevas obligaciones como el enfoque basado en riesgos y la capacitación anual.
• Se incrementan las sanciones por incumplimiento.
• Para negocios, contadores, notarios y agentes inmobiliarios, esto implica más trabajo administrativo.

Lo malo y lo bueno 👎👍

¿Qué aspectos negativos podrían surgir de estas reformas a la Ley Antilavado?

Las reformas podrían generar una mayor carga administrativa y burocrática para negocios, contadores, notarios y agentes inmobiliarios, lo que podría aumentar los costos operativos y requerir una inversión significativa en capacitación y sistemas de registro de información. Además, podría haber preocupaciones sobre la privacidad de los datos y el potencial de errores en la implementación de las nuevas regulaciones.

¿Qué beneficios positivos se esperan de estas reformas a la Ley Antilavado?

Se espera que las reformas fortalezcan la seguridad financiera del país, dificulten el lavado de dinero proveniente de actividades ilícitas y protejan la economía frente al crimen organizado. Al aumentar la transparencia y el control sobre las transacciones financieras, se podría reducir la corrupción y mejorar la confianza en el sistema financiero mexicano.