Con el pie adentro de los bancos

Este texto de Raymundo Riva Palacio, publicado el 16 de julio de 2025, analiza la severidad de la intervención del Departamento del Tesoro de Estados Unidos en tres instituciones financieras mexicanas: CI Banco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, acusadas de facilitar el lavado de dinero para cárteles de la droga y transacciones con empresas chinas involucradas en el tráfico de fentanilo. El autor argumenta que las implicaciones son mucho más profundas de lo que las autoridades mexicanas han reconocido, y que la prórroga obtenida por la Secretaría de Hacienda no resuelve el problema de fondo.

La intervención del Departamento del Tesoro en el sistema financiero mexicano lo deja vulnerable ante futuras acciones unilaterales de Washington.

📝 Puntos clave

• El Departamento del Tesoro identificó a CI Banco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa como facilitadores de lavado de dinero y transacciones ilícitas relacionadas con el fentanilo.
• A pesar de la prórroga negociada por la Secretaría de Hacienda, el riesgo y el daño al sistema financiero mexicano persisten.

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• El autor critica la minimización del impacto por parte de las autoridades financieras mexicanas.
• El mensaje de Scott Rembrandt a banqueros mexicanos sobre la necesidad de blindar sus bancos no fue atendido adecuadamente.
• Las sanciones impuestas a las instituciones mexicanas son más severas que las aplicadas en casos similares a bancos internacionales.
• La clasificación de los cárteles como "organizaciones terroristas extranjeras" agrava la situación y la convierte en un problema de seguridad nacional.
• La amplitud de las sanciones genera riesgos impredecibles para personas y empresas sin relación directa con actividades ilícitas.

Lo malo y lo bueno 👎👍

¿Cuál es el aspecto más preocupante que plantea el texto?

La falta de comprensión por parte de las autoridades mexicanas sobre la gravedad de la situación y las posibles consecuencias a largo plazo para el sistema financiero del país. La vulnerabilidad del sistema financiero mexicano ante acciones unilaterales del Departamento del Tesoro sin necesidad de acuerdo con el gobierno mexicano.

¿Qué aspecto positivo se puede rescatar del texto?

La prórroga negociada por la Secretaría de Hacienda al menos proporciona un espacio para el diálogo y la búsqueda de soluciones, aunque no resuelva el problema de fondo. El texto sirve como una advertencia sobre la necesidad de fortalecer los controles internos y la transparencia en el sistema financiero mexicano para evitar futuras sanciones.