¿Realmente en México se identifica el lavado de dinero?

El texto de Alicia Salgado, fechado el 4 de julio de 2025, analiza la controversia generada por una supuesta advertencia del Departamento del Tesoro de EU a bancos mexicanos sobre la Ley de Fentanilo, impulsada por Joe Biden, y la posible desconexión del sistema financiero estadounidense. La autora explora los rumores y las versiones sobre mensajes directos o indirectos del Tesoro y del gobierno de Trump, así como el papel de asesores y exfuncionarios en la prevención del lavado de dinero.

El Departamento del Tesoro/FinCEN determinó la sanción de muerte de dos bancos y una casa de bolsa mexicanos.

📝 Puntos clave

• La información sobre la advertencia del Departamento del Tesoro a bancos mexicanos sobre la Ley de Fentanilo surgió de una agencia estadounidense.
• No hubo una reunión oficial de la ABM con un alto funcionario del Departamento del Tesoro, pero sí un encuentro paralelo organizado por Mauricio Basila.

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• Kevin Carr, exfuncionario del Tesoro y actual VP de UNIT, parece conocer a detalle las sanciones impuestas a CIBanco, Intercam y Vector, apoyadas en la Fend Off Fentanyl Act.
• La autora critica la falta de prevención y coordinación del sistema de supervisión financiera en México, especialmente la UIF dirigida por Pablo Gómez, ante la posibilidad de sanciones por la Ley de Fentanilo.
• La relación entre las organizaciones criminales y la estructura política en México se ha ido tejiendo desde los años 80.

Lo malo y lo bueno 👎👍

¿Cuál es el aspecto más negativo que se desprende del texto?

La falta de preparación y coordinación del sistema de supervisión financiera en México, incluyendo la CNBV, la UIF y la UBA, ante la posibilidad de sanciones por la Ley de Fentanilo. La autora critica que no se haya previsto un mecanismo de prevención ni se haya refrendado un sistema de coordinación con el Tesoro de EU, lo que ha llevado a la "sentencia de muerte" de dos bancos y una casa de bolsa mexicanos.

¿Qué aspecto positivo, si lo hay, se puede rescatar del texto?

La existencia de asesores y exfuncionarios, como Kevin Carr, que conocen a detalle el funcionamiento de las sanciones impuestas por el Departamento del Tesoro y pueden ofrecer asesoría para prevenir el lavado de dinero. Aunque la autora critica la falta de regulación de estos asesores, reconoce que han sido parte sustantiva del sistema de "supervisión" indirecta en México.