Guía básica sobre inversiones (Parte 4 de 4)

El texto de Joan Lanzagorta, fechado el 5 de Junio del 2025, ofrece una guía sobre cómo construir un portafolio de inversión diversificado, maximizando el rendimiento potencial según la tolerancia al riesgo del inversor. El autor repasa las tres maneras principales de invertir y cómo combinarlas estratégicamente.

Un portafolio balanceado común en Estados Unidos contiene 60% acciones y 40% bonos, replicable en México a bajo costo.

📝 Puntos clave

• Existen tres maneras principales de invertir: prestar dinero a cambio de interés, invertir en un negocio (acciones, bienes raíces) y poseer activos con potencial de apreciación (oro, arte, criptomonedas).
• La diversificación entre estas clases de activos es crucial, ya que no se comportan igual en diferentes ciclos económicos.

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• Un portafolio balanceado común en Estados Unidos (60% acciones, 40% bonos) puede replicarse en México a través de ETFs.
• La inversión en activos globales puede potenciar el rendimiento y disminuir el riesgo a largo plazo.
• Activos especulativos como el oro o el arte pueden reducir el riesgo debido a su baja correlación con otros activos.
• Se recomienda investigar portafolios de inversión de expertos (incluso ganadores de Premio Nobel) y utilizar herramientas de "backtesting" para evaluar el desempeño histórico.
• Los datos históricos son solo una referencia, no una garantía de comportamiento futuro.

❓ Conclusión: Lo malo y lo bueno

👎🏼 ¿Cuál es el aspecto más negativo del texto de Joan Lanzagorta?

Si bien el texto proporciona una buena visión general, podría ser criticado por no profundizar en los riesgos específicos asociados con cada clase de activo y por no ofrecer ejemplos concretos de ETFs o herramientas de "backtesting" disponibles para el inversor mexicano.

👍🏼 ¿Cuál es el aspecto más positivo del texto de Joan Lanzagorta?

El aspecto más positivo es su enfoque práctico y accesible. Lanzagorta desmitifica la construcción de un portafolio diversificado, ofreciendo una guía clara y concisa que puede ser útil tanto para principiantes como para inversores más experimentados, especialmente al destacar la posibilidad de replicar estrategias exitosas de Estados Unidos en el mercado mexicano.