Latinoamérica ante el mayor traspaso de riqueza de su historia

El texto escrito por Marcello Chilov el 1 de Julio de 2025, analiza la transferencia de riqueza generacional en América Latina, destacando los desafíos y oportunidades que enfrentan las familias de alto patrimonio en este proceso. Se enfoca en la necesidad de una planificación estratégica, la importancia de la comunicación emocional y la adaptación a los valores cambiantes de las nuevas generaciones.

La mayor transferencia de riqueza de la historia está en curso, con cerca de 83 billones de dólares cambiando de manos a nivel global.

📝 Puntos clave

• La transferencia de riqueza en América Latina es un evento sin precedentes, con un volumen de capital que supera cualquier transferencia anterior.
• El Global Wealth Report 2025 de UBS indica que cerca de 83 billones de dólares se transferirán a nivel mundial en los próximos 20-25 años.

• Publicidad
• En México, la riqueza promedio por adulto ha disminuido, pero la mediana de riqueza ha crecido significativamente, especialmente desde 2020, lo que indica un fortalecimiento de los segmentos medios.
• Más del 64% de la riqueza en México está concentrada en activos no financieros, como bienes raíces.
• Chilov identifica tres desafíos clave: estratégico (planificación integral), emocional (comunicación sobre sucesión) y cultural (adaptación a los valores de las nuevas generaciones).
• Las nuevas generaciones buscan mayor participación, transparencia, impacto social y sostenibilidad en la gestión del patrimonio.
• La asesoría patrimonial debe facilitar procesos, generar confianza y ofrecer una visión amplia para acompañar a las familias en su camino.

Lo malo y lo bueno 👎👍

¿Cuál es el principal riesgo que identifica el autor en la gestión de la transferencia de riqueza?

La falta de planificación estratégica integral, que puede llevar a la fragmentación del patrimonio y la pérdida de valor a largo plazo.

¿Cuál es la principal oportunidad que identifica el autor en la transferencia de riqueza?

La posibilidad de construir un nuevo modelo de legado que combine la experiencia de las generaciones anteriores con la visión y energía de las nuevas generaciones, transformando la riqueza en una herramienta de propósito, continuidad y progreso.